Penzijní a důchodový audit
Nečekejte na starobní důchod. Chraňte příjem rodiny už dnes.“
Penzijní a důchodový audit nespočítá jen budoucí starobní důchod. Dává vám přesné částky (na korunu dle aktuální evidence ČSSZ) i pro invalidní důchody I., II. a III. stupně a pozůstalostní důchody (sirotčí, vdovský/vdovecký). V aktivním věku je to klíč k ochraně příjmu rodiny, když se něco semele.
Nejde „jen“ o starobní důchod
- Invalidita nebo ztráta živitele může přijít před dnem odchodu do starobního důchodu.
- Z naší praxe: 9 z 10 klientů má v evidenci chyby/chybějící doby pojištění.
- Oprava a doplnění dob často výrazně zvedne nároky – jak u starobních, tak zejména u invalidních a pozůstalostních důchodů.
- Audit = prevence: ať už je zítřek jakýkoli, víte, na co máte nárok a co udělat hned.
Co Penzijní a důchodový audit dělá
- Prověří vaši evidenci v ČSSZ (na základě vašeho vlastního přehledu IOLDP), najde chyby a doporučí úpravy.
- Vypočítá na korunu aktuální starobní, invalidní (I., II. a III. stupeň) a pozůstalostní důchody.
- Navrhne kroky, jak důchod(y) zvýšit a jak dofinancovat mezeru (III. pilíř, dlouhodobé investice, pojistná hygiena, cash-flow).
- Simuluje scénáře: pauzy v kariéře/OSVČ, péče o děti/rodiče, dřívější/pozdější odchod do důchodu.
Proč právě teď (a ne „až bude čas“)
- Ochrana rodiny dnes: znáte konkrétní částky invalidních a pozůstalostních důchodů.
- Chyby v evidenci se neopraví samy. Čím dřív, tím větší dopad do nároků.
- Složené úročení: každý měsíc odkladu zhoršuje šanci pohodově dorovnat budoucí příjmovou mezeru.
- Pravidla i život se mění — plán vám dává jistotu kroku bez ohledu na politiku.
10 důvodů, proč službu využít dnes
- Přesně zjistíte (na korunu), kolik byste brali při invaliditě I., II. a III. stupně.
- Pozůstalostní penze: znáte nároky na sirotčí a vdovský/vdovecký důchod.
- Odhalíme a opravíme chyby v evidenci (chybějící doby, špatně zapsané období).
- Okamžitý dopad: doplnění dob může citelně zvýšit budoucí nároky.
- Minimalizace rizika zamítnutí či krácení dávek díky čisté evidenci.
- Starobní realita bez mlhy: u vyšších příjmů víte, o kolik spadnete a jak to dorovnat.
- Investiční plán na míru (nízkonákladově, disciplinovaně, s rebalancem).
- Pojistná hygiena: sladíme sociální nároky s komerčním krytím (invalidita, smrt, výpadek příjmu).
- Úspora času a nervů: checklist, podklady, kde to jde, pomůžeme zařídit.
- Začnete včas – stejného cíle dosáhnete s menší měsíční zátěží než při odkladu.
Jak to probíhá (bez byrokratického pekla)
- 30 min online call – cíle, realita, priority.
- Analýza a výpočty – vaše data + IOLDP (ČSSZ), scénáře a návrhy.
- 60 min výstup – stručný report, grafy, „10 kroků na 12 měsíců“ + dlouhodobý rámec.
Co dostanete do ruky
- PDF report: tabulky a grafy pro starobní, invalidní a pozůstalostní důchody.
- Akční plán na rok + doporučení dlouhodobé investiční strategie.
- Checklist k opravám/doplnění evidence a praktickým krokům.
„Jedna schůzka, která vám může změnit celý život.“
Klienti, kteří se mnou pracují, oceňují především komplexnost a dlouhodobý přístup. Neřešíme jen hypotéku, jen pojištění nebo jen investice – ale jak to celé dohromady ovlivní váš život, rodinu a podnikání.
