Jmenuji se Jan Zeithammer a jsem finanční a investiční poradce

Prvním krokem je nezávazné úvodní setkání, které může proběhnout online nebo osobně. Je to prostor, kde se v klidu poznáme a zjistíme, zda nám spolupráce dává smysl i lidsky. Představím vám svůj přístup k finančnímu plánování, ukážu vám konkrétní ukázky hotových plánů a vysvětlím, jak celý proces probíhá.

Vy zjistíte, jak pracuji, co můžete očekávat a jaké služby zahrnuje spolupráce se mnou jako poradcem s nejvyšší evropskou certifikací EFP. Na závěr vám připravím cenovou nabídku a jasný postup, co bude následovat dál.

➡️ Co získáte: jistotu, že vás čeká spolupráce s profesionálem, který staví na otevřenosti, férovosti a dlouhodobém partnerství.

Další krok je o vás. Potřebuji detailně pochopit, jak dnes hospodaříte – jaké máte příjmy a výdaje, jak spravujete svůj majetek a závazky, ale i jaké jsou vaše osobní a rodinné priority. Ptám se na to, co funguje dobře, a hledám oblasti, kde vidím prostor pro zlepšení.

Společně upřesníme vaše finanční i životní cíle – může jít o vlastní bydlení, zabezpečení rodiny, studium dětí, podnikání nebo plánovanou rentu. Součástí této analýzy je i výpočet budoucí renty nebo důchodu, abyste viděli, jak jste na tom s dlouhodobou finanční nezávislostí už dnes.

➡️ Co získáte: jasný přehled o své aktuální situaci, uvědomění si silných i slabých stránek a pocit, že vám někdo konečně naslouchá a chápe vaše priority.

Na základě získaných informací vám připravím ucelený finančně-investiční plán, který propojuje všechny důležité oblasti – od zajištění rodiny a majetku, přes investice, až po úvěry či plánování renty. Na společné schůzce vám plán podrobně představím, vysvětlím, proč je nastavený právě takto, a ukážu vám, jaké scénáře a rizika jsme do něj zapracovali.

Vše vysvětluji srozumitelně, bez složitých odborných pojmů, aby bylo jasné, co která část plánu znamená. Ukážu vám také, jaký vývoj můžete očekávat, jak reagovat na výkyvy trhu a proč je důležité držet dlouhodobou strategii.

➡️ Co získáte: konkrétní a realistickou cestovní mapu, která vám pomůže dosáhnout finanční nezávislosti bez chaosu a nejistoty.

Finanční plán není statický dokument, který jednou vyrobíme a uložíme do šuplíku. Je to živý proces, který musí reagovat na změny na trzích, v ekonomice i ve vašem osobním životě. Proto je pravidelný servis jednou z nejdůležitějších částí spolupráce.

Budeme se pravidelně setkávat, kontrolovat, zda se plní stanovené cíle, a upravovat plán podle vaší aktuální situace. K tomu dostanete přístup k informačnímu servisu. Vždy tak budete mít přehled a jistotu, že vaše finance jsou řízené profesionálně a aktuálně.

➡️ Co získáte: klid, že se o vaše finance někdo průběžně stará, reaguje na změny a vy se můžete soustředit na svůj život a podnikání.

Celý proces má jediný cíl – vaši finanční nezávislost. V okamžiku, kdy začnete čerpat rentu, nastává fáze, kdy z plánu sklízíte konkrétní výsledky. Společně nastavíme, jakým způsobem budete rentu čerpat, aby vám zajišťovala stabilní a bezpečné cash-flow a zároveň chránila váš majetek.

Cílem je, abyste si udrželi životní standard, mohli si plnit sny a přitom měli jistotu, že vaše peníze budou pracovat i v této fázi. I po začátku čerpání renty zůstávám vaším partnerem – abyste se i nadále mohli spolehnout, že máte po boku někoho, kdo sleduje vaše finance a hlídá, aby vám vydržely po celý život.

➡️ Co získáte: pocit svobody a jistotu, že finančně stojíte na pevných nohách a máte vedle sebe profesionála, který vás provází i v této klíčové etapě života.