Jan Zeithammer, značka Hrdý poradce, přijímá tento etický kodex jako soubor základních hodnot a pravidel, kterými se řídí při poskytování finančního poradenství a všech souvisejících služeb. Tento kodex je závazný pro veškerou činnost vůči klientům, obchodním partnerům i veřejnosti.

Preambule

Hrdý poradce staví dlouhodobou důvěru před jednorázový zisk. Posláním je pomáhat klientům chránit a rozvíjet jejich majetek tak, aby každé rozhodnutí dávalo smysl v kontextu celého života, rodiny i podnikání. Tento kodex vyjadřuje zásady, které jsou pro tuto práci nezbytné.

1. Klient na prvním místě

  • Vždy hájím zájmy klienta a doporučuji pouze taková řešení, která jsou pro něj skutečně vhodná.
  • Neberu provize ani jiné odměny jako hlavní motivaci pro výběr produktu.
  • Respektuji klientovy potřeby, čas, soukromí a rozhodnutí. Klient má právo odmítnout, přemýšlet a porovnávat.
  • Nenavádím klienty k rozhodnutím pod tlakem, strachem nebo v době, kdy nemohou posoudit důsledky.

2. Nezávislost a transparentnost

  • Nejsem vázán na jednu pojišťovnu, banku nebo investiční společnost. Porovnávám nabídky napříč trhem.
  • Klient vždy ví, jaké odměny za spolupráci platí a jaké náklady s sebou produkty nesou.
  • Upozorním na všechny rizika, nevýhody a omezení doporučeného řešení, která jsou pro rozhodnutí podstatná.
  • Poskytuji informace srozumitelně, bez zbytečného žargonu a s konkrétními čísly.

3. Profesní kompetence a rozvoj

  • Poskytuji služby pouze v oblastech, ve kterých mám dostatečnou kvalifikaci a praxi.
  • Pravidelně se vzdělávám, sleduji změny v legislativě, daních, trzích a produktech.
  • V případě, že téma přesahuje mou kompetenci, upozorním na to a doporučím specializovaného odborníka.
  • Hrdě nosím tituly EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner) a dodržuji etické standardy těchto profesních označení.

4. Důvěrnost a ochrana osobních údajů

  • Informace o klientovi, jeho majetku, příjmech a rodinné situaci považuji za přísně důvěrné.
  • Osobní údaje zpracovávám v souladu s nařízením GDPR a platnou českou legislativou.
  • Bez výslovného souhlasu klienta nesděluji jeho údaje třetím stranám, pokud to není nezbytné pro realizaci dohodnutého řešení.

5. Slušnost a férové jednání

  • Nekritizuji konkurenci, neznevažuji práci jiných poradců ani institucí.
  • Nevyužívám nezkušenosti, důvěřivosti nebo zhoršené situace klienta k vlastnímu prospěchu.
  • Vyhýbám se konfliktu zájmů. Pokud k němu přesto může dojít, informuji klienta předem.
  • Odmítám úplatky, neoprávněné výhody i jakoukoli formu neetického ovlivňování.

6. Průhlednost v nabídce a realizaci

  • Představení služeb, produktů a očekávaných výstupů je pravdivé a nezveličené.
  • Neslibuji výnosy, které nemohu garantovat, a nezastírám skutečnosti, které by mohly ovlivnit rozhodnutí klienta.
  • Klient dostává dostatek času na prostudování dokumentů a na klidné rozhodnutí.
  • Upozorním, že konečné schválení úvěru, pojištění nebo investice závisí na konkrétní finanční instituci.

7. Používání značky Hrdý poradce

  • Používání názvu, loga a vizuální identity Hrdý poradce se řídí zásadami konzistentní a pravdivé komunikace.
  • Veškerá prezentace značky musí být slušná, profesionální a v souladu s platnými právními předpisy.
  • Nešířím zavádějící informace o značce ani o službách, které poskytuji.

8. Závěrečná ustanovení

Tento etický kodex je veřejným závazkem, kterým se Hrdý poradce řídí při každodenní práci. Je průběžně aktualizován a doplňován tak, aby odrážel nejvyšší profesní a etické standardy finančního poradenství. Pokud máte pocit, že některé ustanovení nebylo dodrženo, kontaktujte mě prosím na adrese jan@hrdyporadce.cz.