+420 603 570 684
    Aktuálně přijímám omezený počet nových klientů
    Hrdý PoradceJan Zeithammer EFA | EFP

    Pro majitele firem, jednatele a OSVČ

    Vaše firma je zdroj příjmů. Nesmí být jediným místem, kde leží váš majetek

    Nastavíme strategii, která oddělí firemní a osobní finance, ochrání hodnotu vaší společnosti a umožní vám chytře investovat.

    Podnikatelé a firmy

    Poznáváte se?

    „

    Většina mého majetku je uvnitř firmy. Kdyby firma měla problém, má rodina ho má taky.

    „

    Firma generuje volné prostředky, které leží na účtu a rok od roku ztrácejí hodnotu.

    „

    Nevím, jestli si peníze z firmy vyplácím rozumně a co to znamená pro můj budoucí důchod.

    „

    Kdybych ze dne na den vypadl, netuším, kdo by doplatil úvěry a z čeho by běžel provoz.

    Konkrétně

    Co pro vás udělám

    Oddělení osobního a firemního majetku

    Majetek uložený ve firmě není váš osobní. Ukážeme si, jak z něj po zdanění vytvořit soukromý kapitál a získat dlouhodobou finanční nezávislost.

    Investiční strategie pro majitele

    Peníze nemají ležet jen ve firmě. Nastavíme diverzifikaci do globálních ETF a dalších nástrojů podle horizontu a potřeby likvidity.

    Ochrana klíčové osoby

    Co se stane s firmou, když vypadnete vy nebo společník. Kdo doplatí úvěry, kdo vyplatí podíl, z čeho poběží provoz.

    Firemní pojištění a zajištění

    Od majetkového pojištění přes odpovědnost až po ochranu klíčových lidí. Bez zbytečných duplicit a se skutečně dostatečnými limity.

    Úvěry a financování firmy

    Provozní i investiční financování, firemní hypotéky a nákup nemovitosti do firmy. Vyjednávání s bankami vedu za vás.

    Výplata a příprava na výstup

    Jak si peníze z firmy brát, aby to dávalo smysl dnes i za dvacet let, a jak firmu připravit na prodej či předání.

    Průběh

    Jak to probíhá

    Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.

    1. 01

      Firma i domácnost na stole

      Podívám se na obojí najednou. Jinak nelze poznat, kde je skutečné riziko.

    2. 02

      Rizikový a likviditní test

      Výpadek majitele, výpadek zakázky, splatnost úvěrů. Co firma ustojí a co ne.

    3. 03

      Plán pro firmu i majitele

      Ochrana, rezervy, investování volných prostředků a nastavení výplaty.

    4. 04

      Průběžná spolupráce

      Firma se mění rychleji než domácnost. Scházíme se podle toho.

    Proč zrovna se mnou

    Jeden z hrstky poradců s certifikací EFP v České republice

    29 let praxe, evropské certifikace EFA a EFP a metodika, která začíná plánem, ne řešením. To je rozdíl mezi poradcem a prodejcem.

    Časté otázky

    Nahrazujete účetní nebo daňového poradce?

    Ne. Pracuji s nimi. Já řeším finanční architekturu majitele a firmy, oni daně a účetnictví. Nejlepší výsledky vznikají, když spolu mluvíme.

    Je to jen pro velké firmy?

    Ne. Zásadní je, jestli na firmě stojí příjem rodiny. To platí u firmy s pěti i s padesáti lidmi. Pracuji i s OSVČ.

    Umíte pomoct s prodejem firmy?

    S finanční přípravou majitele ano. Co bude s penězi po prodeji, jaký příjem z nich poplyne a jak to zapadá do plánu. Samotnou transakci vede právník a poradce pro fúze a akvizice.

    Jak investovat volné peníze firmy?

    Podle toho, kdy je budete potřebovat. Část zůstane jako provozní rezerva, zbytek lze rozdělit do konzervativní a dlouhodobé složky. Vždy s ohledem na daně a účetní dopad.

    Řešíte i zaměstnanecké benefity?

    Ano, hlavně příspěvky na spoření a nastavení ochrany klíčových lidí ve firmě.

    Souvisí s tím i tohle

    Články k tématu Podnikatelé a firmy

    Všechny články: Finanční plánování

    Náš tým

    Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.

    Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.

    Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.

    Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.

    Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.

    Tým Hrdý poradce – přátelská atmosféra v kanceláři

    Zázemí a dosah

    Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.

    Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.

    Kancelář v Novém Jičíně

    Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.

    Online schůzka se stejnou váhou

    Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.

    Klienti po celé republice

    Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Navigovat do kancelářeKde všude působím
    Mapa České republiky s vyznačenými městy: Nový Jičín, Praha, Brno, Ostrava, Karlovy Vary a České Budějovice
    Kancelář mám v Novém Jičíně. S klienty se setkávám online, ale za vámi také rád přijedu kamkoli po celé České republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Úvodní konzultace

    Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste

    Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.

    Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.