Oddělení osobního a firemního majetku
Majetek uložený ve firmě není váš osobní. Ukážeme si, jak z něj po zdanění vytvořit soukromý kapitál a získat dlouhodobou finanční nezávislost.
Poznáváte se?
„Většina mého majetku je uvnitř firmy. Kdyby firma měla problém, má rodina ho má taky.
„Firma generuje volné prostředky, které leží na účtu a rok od roku ztrácejí hodnotu.
„Nevím, jestli si peníze z firmy vyplácím rozumně a co to znamená pro můj budoucí důchod.
„Kdybych ze dne na den vypadl, netuším, kdo by doplatil úvěry a z čeho by běžel provoz.
Konkrétně
Co pro vás udělám
Investiční strategie pro majitele
Peníze nemají ležet jen ve firmě. Nastavíme diverzifikaci do globálních ETF a dalších nástrojů podle horizontu a potřeby likvidity.
Ochrana klíčové osoby
Co se stane s firmou, když vypadnete vy nebo společník. Kdo doplatí úvěry, kdo vyplatí podíl, z čeho poběží provoz.
Firemní pojištění a zajištění
Od majetkového pojištění přes odpovědnost až po ochranu klíčových lidí. Bez zbytečných duplicit a se skutečně dostatečnými limity.
Úvěry a financování firmy
Provozní i investiční financování, firemní hypotéky a nákup nemovitosti do firmy. Vyjednávání s bankami vedu za vás.
Výplata a příprava na výstup
Jak si peníze z firmy brát, aby to dávalo smysl dnes i za dvacet let, a jak firmu připravit na prodej či předání.
Průběh
Jak to probíhá
Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.
- 01
Firma i domácnost na stole
Podívám se na obojí najednou. Jinak nelze poznat, kde je skutečné riziko.
- 02
Rizikový a likviditní test
Výpadek majitele, výpadek zakázky, splatnost úvěrů. Co firma ustojí a co ne.
- 03
Plán pro firmu i majitele
Ochrana, rezervy, investování volných prostředků a nastavení výplaty.
- 04
Průběžná spolupráce
Firma se mění rychleji než domácnost. Scházíme se podle toho.
Časté otázky
Souvisí s tím i tohle
Články k tématu Podnikatelé a firmy
Všechny články: Finanční plánování- 35 000+ poradců v ČR, jen 73 s prestižním titulem EFPA jeden zásadní rozdíl, který stojí klienty miliony V Česku se na finančním trhu pohybuje přes 35 000+ registrovaných poradců. Evropský titul EFP (European Financial Planner) – nejvyšší stupeň…
- Síla složeného úročení: proč je každý rok, kdy neinvestujete, ten nejdražšíAlbertu Einsteinovi se přisuzuje výrok, že složené úročení je osmý div světa. Ať už to řekl nebo ne, princip funguje nemilosrdně – jak ve váš prospěch, tak proti vám. Rozdíl patnácti let v začátku…
- Co se stane, když se vám něco stane: invalidní, vdovský a sirotčí důchodVětšina lidí spojuje slovo ‚důchod‘ se stářím. Jenže důchod není jen starobní penze. Stejná evidence, ze které se jednou počítá vaše starobní penze, rozhoduje i o tom, co dostanete vy nebo vaše…
- Ochrana bohatství: proč je důležitější nepřijít o peníze než je rychle zhodnotit„Když přijdete o 50 %, potřebujete 100% zisk, abyste se vrátili na nulu. Matematika ztrát je nemilosrdná – a přesto ji většina investorů ignoruje.“ Nejdůležitější otázka investování, kterou si…
- Proč vysoký příjem neznamená vysoký důchod – a co s tím udělat„Vydělávate 120 000 korun měsíčně? Gratuluji. Váš státní důchod bude pravděpodobně kolem 22 000 korun. Ne, tohle není překlep.“ Šok, který prožívá každý druhý klient Stává se mi to skoro na každé…
- Proč mít vlastní finanční plán: kompletní průvodce pro každého, kdo nechce nechat svou budoucnost náhoděVydělávate nad sto tisíc korun měsíčně. Máte hypotéku, nějaké pojistky, penzijní spoření a možná i pár investic. Na první pohled to vypadá, že máte finance pod kontrolou. Jenže za více než 28 let…
Náš tým
Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.
Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.
Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.
Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.
Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.
Zázemí a dosah
Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.
Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.
Kancelář v Novém Jičíně
Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.
Online schůzka se stejnou váhou
Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.
Klienti po celé republice
Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.
Úvodní konzultace
Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste
Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.
Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.