+420 603 570 684
    Aktuálně přijímám omezený počet nových klientů
    Hrdý PoradceJan Zeithammer EFA | EFP

    Základ všeho ostatního

    Finanční plánování pro lidi, kteří už mají co chránit

    Jeden plán, ve kterém drží pohromadě příjem, majetek, firma, rodina i důchod. V číslech, ne v dojmech.

    Finanční plánování

    Poznáváte se?

    „

    Vydělávám hodně, ale nevím, jestli mě to opravdu někam vede. Peníze přicházejí a odcházejí a klid to nepřináší.

    „

    Mám hypotéku, investice, pojistky i firmu. Každou z těch věcí mi kdysi doporučil někdo jiný a nikdy to nikdo nedal dohromady.

    „

    Chci vědět, kolik mi bude stačit, abych mohl přestat pracovat, aniž bych snížil životní úroveň rodiny.

    „

    Podléhám pocitu, že za část produktů zbytečně přeplácím, ale nemám to jak ověřit.

    Konkrétně

    Co pro vás udělám

    Individuální plán na míru

    Plán propojí příjmy, výdaje, investice, pojištění, úvěry i rezervy. Není univerzální, vychází z vašeho životního příběhu a vašich hodnot.

    Kompletní obraz majetku a čisté jmění

    Všechny účty, investice, nemovitosti, závazky a smlouvy poprvé na jednom místě. Uvidíte skutečné čisté jmění i to, kde má prostor růst.

    Realistické cíle v číslech

    Finanční nezávislost, budoucí renta, zajištění rodiny, nemovitost. Ke každému cíli patří částka, termín a cesta, jak se k němu dostat.

    Zátěžový test a krizové scénáře

    Spočítám, co se stane s rodinou i firmou při výpadku příjmu na šest měsíců, při růstu sazeb nebo při propadu trhů o třicet procent.

    Nezávislý audit stávajících produktů

    Projdu, co už platíte, a ukážu, kde máte rezervu a kde přeplácíte. Nezastupuji banku ani pojišťovnu, ale výhradně vás.

    Dlouhodobé partnerství a průběžná péče

    Plán není jednorázový dokument. Scházíme se pravidelně, čísla přepočítáváme podle reality a plán držíme živý.

    Průběh

    Jak to probíhá

    Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.

    1. 01

      Úvodní konzultace

      Hodina a půl. Řeknete mi, kde jste a kam chcete. Já vám řeknu, co v tom vidím. Nic se nepodepisuje.

    2. 02

      Analýza a zátěžový test

      Projdu vaše smlouvy, majetek i závazky a otestuji je na scénářích, které v životě reálně nastávají.

    3. 03

      Finanční plán v číslech

      Dostanete dokument, kterému rozumíte. Co chránit, co změnit, co nechat být a v jakém pořadí.

    4. 04

      Realizace a dohled

      Změny zařídíme společně, jednání s institucemi jde za mnou. Pak se scházíme a plán držíme živý.

    Proč zrovna se mnou

    Jeden z hrstky poradců s certifikací EFP v České republice

    29 let praxe, evropské certifikace EFA a EFP a metodika, která začíná plánem, ne řešením. To je rozdíl mezi poradcem a prodejcem.

    Časté otázky

    Kolik finanční plán stojí?

    Úvodní konzultace je zdarma a nezavazuje. Cenu za zpracování plánu si řekneme až ve chvíli, kdy víme, co přesně budeme řešit, a než začnu pracovat, budete ji znát přesně.

    Musím kvůli plánu měnit své stávající smlouvy?

    Ne. Řada smluv projde analýzou bez jediné změny. Měním jen to, co plán skutečně vyžaduje, a vždy vám vysvětlím proč.

    Jak dlouho zpracování trvá?

    Od úvodní schůzky po hotový plán obvykle tři až šest týdnů. Záleží hlavně na tom, jak rychle se sejdou podklady.

    Čím se liší plán od doporučení produktu?

    Doporučení produktu odpovídá na otázku co si koupit. Plán odpovídá na otázku proč, v jaké výši a v jakém pořadí. Produkt je až poslední krok.

    Jak je zajištěna diskrétnost?

    Veškeré podklady zůstávají mezi námi. S informacemi o vašem majetku pracuji jako s důvěrnými a nesdílím je s nikým bez vašeho souhlasu.

    Souvisí s tím i tohle

    Články k tématu Finanční plánování

    Všechny články: Finanční plánování

    Náš tým

    Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.

    Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.

    Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.

    Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.

    Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.

    Tým Hrdý poradce – přátelská atmosféra v kanceláři

    Zázemí a dosah

    Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.

    Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.

    Kancelář v Novém Jičíně

    Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.

    Online schůzka se stejnou váhou

    Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.

    Klienti po celé republice

    Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Navigovat do kancelářeKde všude působím
    Mapa České republiky s vyznačenými městy: Nový Jičín, Praha, Brno, Ostrava, Karlovy Vary a České Budějovice
    Kancelář mám v Novém Jičíně. S klienty se setkávám online, ale za vámi také rád přijedu kamkoli po celé České republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Úvodní konzultace

    Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste

    Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.

    Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.