Investiční strategie na míru
Každý klient má vlastní cíle. Sestavím plán, který bere v úvahu váš investiční horizont, vztah k riziku i životní priority. Nejdřív zadání, teprve pak nástroje.
Poznáváte se?
„Investuji roky. Nikdo mi ale zatím neřekl, jestli mě to dovede tam, kam chci.
„Mám portfolia u tří institucí. Netuším, jestli se navzájem nepřekrývají a kolik mě to celkem stojí.
„Když trh kolísá, nevím, jestli mám přikoupit, prodat, nebo nic nedělat. A to samo o sobě je špatná pozice.
Konkrétně
Co pro vás udělám
Globální diverzifikace
Riziko rozkládáme do různých tříd aktiv, regionů i měn — CZK, EUR, USD. Váš majetek není závislý jen na jednom trhu, jedné bance nebo jedné měně.
Emoce pod kontrolou
Jsem váš partner i v časech, kdy trhy kolísají. Držíme se plánu a chráním vás před unáhlenými rozhodnutími, která mohou poškodit vaše bohatství.
Nízké náklady a daňová efektivita
Využíváme nástroje s minimálními poplatky — ETF a institucionální řešení — a myslíme na daňové aspekty, abyste z investic získali maximum.
Pravidelná správa a transparentní reporting
Investice nenecháváme bez dozoru. Sledujeme trhy, rebalancujeme portfolio a vy máte vždy přehled o tom, jak se vašim penězům daří.
Nezávislost na produktech
Neprodávám produkty bank ani pojišťoven. Vybírám řešení podle toho, co je nejlepší pro vás, a moje odměna je férová a transparentní.
Průběh
Jak to probíhá
Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.
- 01
Zadání
Na co peníze jsou, kdy je budete potřebovat a jaký pokles ustojíte bez ztráty spánku.
- 02
Audit současného portfolia
Skutečná struktura, skutečné náklady, skutečná výkonnost po poplatcích.
- 03
Strategie a realizace
Návrh složení, rozložení do institucí a měn a nastavení pravidelných investic.
- 04
Průběžná správa
Rebalancování, pravidelné reporty a vyhodnocení proti cíli. Investice propojujeme s celkovým finančním plánem.
Časté otázky
Souvisí s tím i tohle
Články k tématu Investice a budování majetku
Všechny články: Finanční plánování- 35 000+ poradců v ČR, jen 73 s prestižním titulem EFPA jeden zásadní rozdíl, který stojí klienty miliony V Česku se na finančním trhu pohybuje přes 35 000+ registrovaných poradců. Evropský titul EFP (European Financial Planner) – nejvyšší stupeň…
- Síla složeného úročení: proč je každý rok, kdy neinvestujete, ten nejdražšíAlbertu Einsteinovi se přisuzuje výrok, že složené úročení je osmý div světa. Ať už to řekl nebo ne, princip funguje nemilosrdně – jak ve váš prospěch, tak proti vám. Rozdíl patnácti let v začátku…
- Co se stane, když se vám něco stane: invalidní, vdovský a sirotčí důchodVětšina lidí spojuje slovo ‚důchod‘ se stářím. Jenže důchod není jen starobní penze. Stejná evidence, ze které se jednou počítá vaše starobní penze, rozhoduje i o tom, co dostanete vy nebo vaše…
- Ochrana bohatství: proč je důležitější nepřijít o peníze než je rychle zhodnotit„Když přijdete o 50 %, potřebujete 100% zisk, abyste se vrátili na nulu. Matematika ztrát je nemilosrdná – a přesto ji většina investorů ignoruje.“ Nejdůležitější otázka investování, kterou si…
- Proč vysoký příjem neznamená vysoký důchod – a co s tím udělat„Vydělávate 120 000 korun měsíčně? Gratuluji. Váš státní důchod bude pravděpodobně kolem 22 000 korun. Ne, tohle není překlep.“ Šok, který prožívá každý druhý klient Stává se mi to skoro na každé…
- Proč mít vlastní finanční plán: kompletní průvodce pro každého, kdo nechce nechat svou budoucnost náhoděVydělávate nad sto tisíc korun měsíčně. Máte hypotéku, nějaké pojistky, penzijní spoření a možná i pár investic. Na první pohled to vypadá, že máte finance pod kontrolou. Jenže za více než 28 let…
Náš tým
Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.
Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.
Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.
Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.
Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.
Zázemí a dosah
Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.
Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.
Kancelář v Novém Jičíně
Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.
Online schůzka se stejnou váhou
Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.
Klienti po celé republice
Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.
Úvodní konzultace
Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste
Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.
Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.