+420 603 570 684
    Aktuálně přijímám omezený počet nových klientů
    Hrdý PoradceJan Zeithammer EFA | EFP

    Mezigenerační převod

    Předání majetku dětem. Aby to, co jste vybudovali, přešlo dál bez sporů a zbytečných ztrát

    Majetek, firma i nemovitosti se jednou budou předávat. Rozdíl mezi předáním a rozpadem je v tom, jestli na to byl plán.

    Předání majetku dětem

    Poznáváte se?

    „

    Vybudoval jsem majetek i firmu a nemám představu, jak to jednou předat, aby se děti nepohádaly.

    „

    Mám dvě děti a jednu nemovitost. Nevím, jak to rozdělit spravedlivě, když to nejde rozpůlit.

    „

    Ve firmě jsem nenahraditelný. Kdyby se mi dnes něco stalo, rodina by nevěděla, kde začít.

    „

    Chci dětem pomoct už za života, ale ne tak, aby je to připravilo o motivaci.

    Konkrétně

    Co pro vás udělám

    Přehled toho, co se vlastně předává

    Nemovitosti, podíly ve firmě, investice, účty, pojistky i závazky na jednom místě. Teprve pak má smysl řešit, kdo co dostane.

    Spravedlivě neznamená stejně

    Jedno dítě chce firmu, druhé ne. Navrhneme rozdělení, které respektuje realitu rodiny, a doplníme ho vyrovnáním v penězích.

    Likvidita na vypořádání a daně

    Nejčastější důvod, proč se majetek rozprodá pod cenou, je chybějící hotovost. Spočítáme, kolik jí bude potřeba, a zajistíme ji dopředu.

    Plán pro nečekaný scénář

    Co se stane s příjmem rodiny a s firmou, když odejdete dřív. V číslech, ne v předpokladech, včetně pojistné ochrany na dopočítanou částku.

    Postupné předávání za života

    Darování, podíly, spoluvlastnictví i financování bydlení dětem. Nastavené tak, aby vás to neomezilo v důchodu.

    Spolupráce s notářem a daňovým poradcem

    Závěť, dědickou smlouvu a daňové dopady řeší specialisté. Já držím finanční celek a hlídám, aby na sebe kroky navazovaly.

    Průběh

    Jak to probíhá

    Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.

    1. 01

      Soupis majetku a rodinné situace

      Co vlastníte, v jaké formě a kdo z rodiny co reálně chce. Bez toho je jakékoliv rozdělení jen dohad.

    2. 02

      Scénáře předání

      Postupné darování, převod za života, dědictví. U každé varianty uvidíte dopad na daně, likviditu i vztahy v rodině.

    3. 03

      Dopočet likvidity a ochrany

      Kolik hotovosti bude potřeba na vyrovnání mezi dětmi a na daně, a odkud se vezme.

    4. 04

      Realizace a revize

      Kroky zrealizujeme s notářem i daňovým poradcem a plán jednou za čas přepočítáme podle toho, jak se rodina mění.

    Proč zrovna se mnou

    Jeden z hrstky poradců s certifikací EFP v České republice

    29 let praxe, evropské certifikace EFA a EFP a metodika, která začíná plánem, ne řešením. To je rozdíl mezi poradcem a prodejcem.

    Časté otázky

    Kdy má smysl to začít řešit?

    Ve chvíli, kdy majetek přesáhne to, co jde jednoduše rozdělit, nebo kdy je jeho součástí firma či nemovitost. To bývá výrazně dřív, než si lidé myslí.

    Sepisujete závěť?

    Ne, závěť i dědickou smlouvu sepisuje notář. Já připravím finanční zadání, se kterým k němu přijdete, aby dokument odpovídal tomu, co opravdu chcete.

    Jak se řeší, když jedno dítě chce firmu a druhé ne?

    Firma přejde na toho, kdo ji povede, a druhé dítě dostane vyrovnání v penězích nebo v jiném majetku. Klíčové je předem spočítat, odkud ta hotovost bude.

    Platí se z předání majetku daň?

    Převody v přímé linii jsou u daně z příjmů zpravidla osvobozené, ale výjimky i následné daňové dopady existují, zejména u firemních podílů a nemovitostí k pronájmu. Konkrétní případ posuzujeme s daňovým poradcem.

    Neomezí mě darování dětem v důchodu?

    Právě proto to počítáme společně s důchodovým plánem. Předává se až to, co nepotřebujete na udržení vlastní životní úrovně.

    Souvisí s tím i tohle

    Články k tématu Předání majetku dětem

    Všechny články: Finanční plánování

    Náš tým

    Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.

    Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.

    Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.

    Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.

    Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.

    Tým Hrdý poradce – přátelská atmosféra v kanceláři

    Zázemí a dosah

    Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.

    Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.

    Kancelář v Novém Jičíně

    Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.

    Online schůzka se stejnou váhou

    Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.

    Klienti po celé republice

    Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Navigovat do kancelářeKde všude působím
    Mapa České republiky s vyznačenými městy: Nový Jičín, Praha, Brno, Ostrava, Karlovy Vary a České Budějovice
    Kancelář mám v Novém Jičíně. S klienty se setkávám online, ale za vámi také rád přijedu kamkoli po celé České republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Úvodní konzultace

    Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste

    Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.

    Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.