+420 603 570 684
    Aktuálně přijímám omezený počet nových klientů
    Hrdý PoradceJan Zeithammer EFA | EFP

    Penzijní a důchodový audit

    Nečekejte na starobní důchod. Chraňte příjem rodiny už dnes

    Audit nespočítá jen budoucí starobní důchod. Dá vám přesné částky i pro invalidní důchody I., II. a III. stupně a pro důchody pozůstalostní.

    Důchodový detektiv — Audit důchodové připravenosti: za 2 minuty zjistíte, kolik vám bude ve stáří chybět a co s tím jde udělat dnes.

    Důchod a penzijní audit

    Poznáváte se?

    „

    Vydělávám nadprůměrně, ale tuším, že státní důchod tomu ani zdaleka nebude odpovídat.

    „

    Nevím, jestli mám v evidenci správně započtené všechny roky a jestli mi něco nechybí.

    „

    Netuším, kolik by rodina dostávala, kdybych se stal invalidním nebo kdybych tu nebyl.

    „

    Chci přestat pracovat dřív, ale netuším, jestli mi na to majetek stačí.

    Spočítejte si to

    Vyjde vám to na důchod, který si představujete?

    Tři posuvníky a za pár vteřin uvidíte, jak velká je vaše orientační důchodová mezera — a co s ní jde udělat už dnes.

    25 let62 let
    30 000 Kč400 000 Kč
    0 Kč20 mil. Kč

    Orientační mezera v důchodu

    792 714 Kč

    Tolik vám orientačně chybí, aby váš důchod vypadal jako váš dnešní život. Za 23 let odchodu do penze bude měsíčně chybět přibližně 22 500 Kč.

    Současná rezerva v 65 letech

    4 607 286 Kč

    Při konzervativním zhodnocení 5 % ročně. Reálně bývá rezerva rozložená do produktů s výrazně nižším výnosem — to řeší audit.

    Jak mezeru doplnit

    1 536 Kč měsíčně

    Tolik stačí investovat od dneška, aby se mezera do 65 let uzavřela. Čím dřív začnete, tím menší částka stačí.

    Výpočet je orientační vodítko, ne individuální doporučení. Přesná čísla — včetně státního důchodu, inflace a vašich skutečných produktů — vám spočítám v penzijním auditu.

    Konkrétně

    Co pro vás udělám

    Kontrola evidence ČSSZ

    Z praxe má devět z deseti klientů v evidenci chyby nebo chybějící doby pojištění. Dohledáváme je léta dopředu, ne měsíc před podáním žádosti.

    Výpočet na korunu

    Dostanete konkrétní částky starobního důchodu i invalidních důchodů I., II. a III. stupně podle aktuální evidence, ne odhad podle kalkulačky.

    Ochrana rodiny už dnes

    Spočítáme sirotčí i vdovský a vdovecký důchod. Teprve pak víte, kolik ochrany musí doplnit pojištění a majetek.

    Chybějící část příjmu

    Rozdíl mezi tím, co chcete utrácet, a tím, co přijde od státu. To je částka, kterou musí pokrýt váš majetek.

    Scénáře životních změn

    Pauza v kariéře, přechod na OSVČ, péče o děti či rodiče, dřívější nebo pozdější odchod do důchodu. Uvidíte dopad každé varianty.

    Plán čerpání

    Odkud budou peníze chodit a v jakém pořadí. Nemovitosti, portfolio, firma, státní důchod. Aby to vydrželo.

    Průběh

    Jak to probíhá

    Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.

    1. 01

      Podklady a evidence

      Informativní osobní list důchodového pojištění a přehled smluv.

    2. 02

      Výpočet

      Starobní, invalidní i pozůstalostní důchody, potřebný příjem a chybějící část v dnešních penězích.

    3. 03

      Návrh doplnění

      Kolik měsíčně odkládat a kam, aby chybějící část vznikla včas. Včetně revize pojistné ochrany.

    4. 04

      Kontrola před podáním

      Kompletace dokladů a načasování žádosti tak, aby nic nechybělo.

    Proč zrovna se mnou

    Jeden z hrstky poradců s certifikací EFP v České republice

    29 let praxe, evropské certifikace EFA a EFP a metodika, která začíná plánem, ne řešením. To je rozdíl mezi poradcem a prodejcem.

    Časté otázky

    Souvisí s tím i tohle

    Články k tématu Důchod a penzijní audit

    Všechny články: Penzijní a důchodový audit

    Náš tým

    Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.

    Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.

    Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.

    Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.

    Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.

    Tým Hrdý poradce – přátelská atmosféra v kanceláři

    Zázemí a dosah

    Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.

    Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.

    Kancelář v Novém Jičíně

    Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.

    Online schůzka se stejnou váhou

    Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.

    Klienti po celé republice

    Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Navigovat do kancelářeKde všude působím
    Mapa České republiky s vyznačenými městy: Nový Jičín, Praha, Brno, Ostrava, Karlovy Vary a České Budějovice
    Kancelář mám v Novém Jičíně. S klienty se setkávám online, ale za vámi také rád přijedu kamkoli po celé České republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Úvodní konzultace

    Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste

    Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.

    Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.