+420 603 570 684
    Aktuálně přijímám omezený počet nových klientů
    Hrdý PoradceJan Zeithammer EFA | EFP

    Penzijní a důchodový audit

    Nečekejte na starobní důchod. Chraňte příjem rodiny už dnes

    Audit nespočítá jen budoucí starobní důchod. Dá vám přesné částky i pro invalidní důchody I., II. a III. stupně a pro důchody pozůstalostní.

    Důchodový detektiv — Důchodový audit: za 2 minuty zjistíte, kolik vám bude ve stáří chybět a co s tím jde udělat dnes.

    Důchod a penzijní audit

    Poznáváte se?

    „

    Vydělávám nadprůměrně, ale tuším, že státní důchod tomu ani zdaleka nebude odpovídat.

    „

    Nevím, jestli mám v evidenci správně započtené všechny roky a jestli mi něco nechybí.

    „

    Netuším, kolik by rodina dostávala, kdybych se stal invalidním nebo kdybych tu nebyl.

    „

    Chci přestat pracovat dřív, ale netuším, jestli mi na to majetek stačí.

    Spočítejte si to

    Vyjde vám to na důchod, který si představujete?

    Orientační výpočet najdete v kalkulačce důchodu — zadejte několik údajů a za pár vteřin uvidíte, jak velká je vaše důchodová mezera. Penzijní audit jde dál: kontrola IOLDP, chybějící doby pojištění a plán, jak mezeru zavřít.

    Konkrétně

    Co pro vás udělám

    Kontrola evidence ČSSZ

    Z praxe má devět z deseti klientů v evidenci chyby nebo chybějící doby pojištění. Dohledáváme je léta dopředu, ne měsíc před podáním žádosti.

    Výpočet na korunu

    Dostanete konkrétní částky starobního důchodu i invalidních důchodů I., II. a III. stupně podle aktuální evidence, ne odhad podle kalkulačky.

    Ochrana rodiny už dnes

    Spočítáme sirotčí i vdovský a vdovecký důchod. Teprve pak víte, kolik ochrany musí doplnit pojištění a majetek.

    Chybějící část příjmu

    Rozdíl mezi tím, co chcete utrácet, a tím, co přijde od státu. To je částka, kterou musí pokrýt váš majetek.

    Scénáře životních změn

    Pauza v kariéře, přechod na OSVČ, péče o děti či rodiče, dřívější nebo pozdější odchod do důchodu. Uvidíte dopad každé varianty.

    Plán čerpání

    Odkud budou peníze chodit a v jakém pořadí. Nemovitosti, portfolio, firma, státní důchod. Aby to vydrželo.

    Průběh

    Jak to probíhá

    Postup je vždy stejný a víte dopředu, co se bude dít. Žádné překvapení a žádný podpis na první schůzce.

    1. 01

      Podklady a evidence

      Informativní osobní list důchodového pojištění a přehled smluv.

    2. 02

      Výpočet

      Starobní, invalidní i pozůstalostní důchody, potřebný příjem a chybějící část v dnešních penězích.

    3. 03

      Návrh doplnění

      Kolik měsíčně odkládat a kam, aby chybějící část vznikla včas. Včetně revize pojistné ochrany.

    4. 04

      Kontrola před podáním

      Kompletace dokladů a načasování žádosti tak, aby nic nechybělo.

    Proč zrovna se mnou

    Jeden z hrstky poradců s certifikací EFP v České republice

    29 let praxe, evropské certifikace EFA a EFP a metodika, která začíná plánem, ne řešením. To je rozdíl mezi poradcem a prodejcem.

    Časté otázky

    V kolika letech má audit smysl?

    Nejvíc přinese mezi čtyřicítkou a padesátkou, kdy je ještě čas cokoli změnit. Ale kvůli invalidním a pozůstalostním důchodům dává smysl v každém aktivním věku.

    Co k auditu potřebuji?

    Stačí informativní osobní list důchodového pojištění z ČSSZ, který si vyžádáte online. S vyžádáním vám pomůžu.

    Řešíte i předdůchod?

    Ano, včetně propočtu, co to udělá s výší doživotního příjmu a jestli se to ve vaší situaci vyplatí.

    Co když mi chybí doklady o studiu nebo zaměstnání?

    Pomůžu je dohledat. Právě chybějící roky bývají nejčastější důvod, proč je přiznaný důchod nižší, než klient čekal.

    Má u vyšších příjmů smysl doplňkové penzijní spoření?

    Jako jediné řešení ne, jeho limity jsou příliš nízké. Jako doplněk se státním příspěvkem a daňovou úlevou dává smysl vedle hlavního portfolia.

    Souvisí s tím i tohle

    Články k tématu Důchod a penzijní audit

    Všechny články: Penzijní a důchodový audit

    Náš tým

    Hrdý poradce nejsem jen já. Za vaší péčí stojí celý tým.

    Kvalitní finanční poradenství pro mě není jen o správně nastaveném finančním plánu. Stejně důležité je, abyste se měli na koho obrátit i za rok, za pět let nebo ve chvíli, kdy potřebujete něco rychle vyřešit.

    Proto mám kolem sebe tým kolegyň, které znají naše klienty a starají se o každodenní servis a komunikaci s finančními institucemi.

    Já osobně s vámi řeším váš finanční plán, jeho další vývoj a důležitá finanční rozhodnutí. Kolegyně jsou vám k dispozici při běžných požadavcích, změnách smluv nebo třeba pojistné události. Díky tomu naše péče nestojí na dostupnosti jediného člověka.

    Máte svého poradce. A zároveň zázemí celého týmu.

    Tým Hrdý poradce – přátelská atmosféra v kanceláři

    Zázemí a dosah

    Sídlím v Novém Jičíně. Pracuji po celé republice.

    Kanceláře máme v Novém Jičíně, ale plán se dnes stejně dobře staví přes obrazovku. Pomáhám lidem od Karlových Varů po Ostravu a osobní přístup si u toho držím úplně stejně.

    Kancelář v Novém Jičíně

    Osobní zázemí na adrese Jugoslávská 23, 741 01 Nový Jičín. Sedneme si nad papíry, projdeme smlouvy a rozkreslíme plán. Schůzka po domluvě, ať máme čas jen na vás.

    Online schůzka se stejnou váhou

    Sdílím obrazovku, plán vidíte vznikat živě a po schůzce vám posílám zápis i podklady. Řada klientů se se mnou osobně potkala jednou a spolupracujeme roky.

    Klienti po celé republice

    Praha, Karlovy Vary, České Budějovice, Brno, Ostrava. Setkávám se s klienty online, ale rád za vámi také přijedu kamkoli po celé republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Navigovat do kancelářeKde všude působím
    Mapa České republiky s vyznačenými městy: Nový Jičín, Praha, Brno, Ostrava, Karlovy Vary a České Budějovice
    Kancelář mám v Novém Jičíně. S klienty se setkávám online, ale za vámi také rád přijedu kamkoli po celé České republice. Osobní přístup na vzdálenosti nezávisí.

    Úvodní konzultace

    Hodina a půl, po které budete vědět, na čem jste

    Projdeme vaši situaci a řekneme si, jestli a jak vám v tomhle umím pomoct. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.

    Odpovídám osobně a do 24 hodin. Nic se nepodepisuje, nic neplatíte.